不法集團以「免審查貸款」作招徠，專門鎖定有財務困難或急需現金周轉人士。當借款人無力還款時，集團會誘使他們交出身份證明及銀行文件，甚至開立及出售銀行戶口抵債，並要求以個人身份登記大量電話卡。所得傀儡戶口及電話卡其後被用作清洗黑錢及其他犯罪用途。警方日前採取行動，拘捕8男3女(19至43歲)，涉嫌串謀詐騙、洗黑錢及刑事恐嚇等罪。
警方指，經深入調查及翻查大量閉路電視片段後，於本月2日至3日突擊搜查全港13個地點，包括兩間涉案公司，拘捕集團主腦及多名骨幹成員。行動中檢獲大批銀行文件、公司註冊文件、電話卡、手提電話，以及一本記錄大量個人資料及戶口交易紀錄的數簿。
警方相信，集團已處理約7,000萬元懷疑犯罪得益，涉及85宗騙案及逾2,400萬元騙款，主要與投資騙案有關。警方呼籲市民切勿出租、借出或出售個人銀行戶口及實名登記電話卡，以免淪為犯罪集團犯案工具。