銀行及保險公司等金融機構向客戶提供理財顧問服務愈趨普遍，消費者委員會抽查本港逾卅間金融機構的理財顧問表現，發現普遍存在胡亂推銷投資計畫、收費資料不詳等問題。有理財顧問竟建議無收入的六旬退休人士，購買年供六十多萬元的投資相連保險，還要等九年後才取得回報。消委會勸喻投資者小心評估及挑選合適理財專家，並促請金融機構參考調查結果。
消委會於去年五至十月間，委派多名調查員以顧客身份調查卅三間本地銀行、保險公司和投資顧問公司所提供的理財顧問服務，評估理財顧問提供投資建議的服務質素。
六旬退休翁年供62萬 結果發現，部分理財顧問沒有披露其所持牌照或資格，有理財顧問提供的收費資料不夠詳盡，部分顧問只簡單表示服務不用收費，以及只集中講解建議投資組合的可能收益，沒有向客戶清楚說明投資所涉及的風險。此外，部分理財顧問只集中推銷正在推廣的產品，未詳細考慮顧客實際情況和理財目標，結果推介的投資建議並不適合顧客。
消委會舉例指，有理財顧問建議六十三歲已退休的無收入客戶購買投資相連保險，每年供款八萬美元（約六十二萬港元），為期三年，但到第九年即客戶七十二歲時，才能連續獲每月約一千三百美元（約一萬港元）保證紅利。
亦有理財顧問建議年過六十五歲的退休客戶，為孫兒購買為期長達十六年的儲蓄保險計畫；及建議六十三歲長者將大部分銀行存款投入終身人壽保險計劃，但計劃沒有保證回報，且須於第五個保單周年日即長者六十八歲時，才能取回已交付的整保金額。
消委會引述理財專家認為，年長的消費者須注意部分產品的回報沒有保證，且年期長，所以在投資時，除要留意產品風險外，更須特別注意產品的資金靈活性，並最好選擇定期提供利息回報的產品。
金融管理局回應指，認同理財顧問的專業操守和保障客戶非常重要，銀行在這方面的業務，是金管局今年監管重點之一，當局會作出更多現場審查，促進銀行提升其顧問質素。
對於消委會的報告，生銀行副董事長兼行政總裁柯清輝指，香港銀行銷售投資產品歷史不長，僅數年時間，現時銀行已投放更多資源提升理財顧問水平，在銷售產品時能遵守所需規定。隨銀行不斷推售投資及保險產品，大部分銀行已十分重視理財顧問水平，相信銀行界會積極面對這個問題。